勧誘トークカタログ

コピートレード（自動売買代行）型

「実績をそのままコピーするだけ」という勧誘から、短時間での資金喪失に至る類型

SNSやコミュニティで、無登録の海外FX業者が提供するコピートレードサービスへの参加を勧める投稿をきっかけに参加したところ、ある事案をめぐり、複数の利用者から、口座残高の大半を失ったとする体験談が寄せられている類型です。以下は、そうした体験談を基に、個別の業者・時期を特定できない形まで抽象化して紹介するものです。

よくある勧誘トーク（類型）

• 過去の運用実績（高い勝率・右肩上がりの損益グラフ等）のスクリーンショットを見せ、「このトレーダーの成績をそのままコピーするだけで増える」と勧誘する
• 「今だけの特別枠」「知り合いにしか紹介していない」等、限定性・特別感を強調する
• 本人名義の取引口座ではなく、勧誘者や取りまとめ役（インフルエンサー等）が管理する口座・窓口への入金を求める

注意すべき兆候

• 普段とは明らかに異なる異例の取引パターンが、ある時期に集中して発生する
• 同じ時期に複数の利用者が同様の損失を報告する
• 運営会社からの経緯説明や補償方針が示されないまま、出金ができなくなる

当社（トリロジー）としては、実績を強調したコピートレードへの勧誘であっても、勧誘者個人が管理する口座を経由した資金移動や、無登録の海外業者を利用したサービスには、通常のFX取引以上のリスクが伴うと考えています。本ページの記載は複数の体験談を匿名化・一般化した類型の紹介であり、特定の業者・個人・事案を指すものではありません。

未公開株・劇場型（二段階詐欺）

未公開株・未公開の暗号資産等の購入後、「高値で買い取る」「損失を取り戻せる」と別の業者を装って再勧誘する類型

「上場確実」「必ず値上がりする」等の断定的な文言で未公開株や未公開の暗号資産・NFT等の購入を勧め、購入後にさらに別の業者・担当者を名乗る者が現れて高値買い取りや損失回復を持ちかける、複数の段階に分かれた勧誘の類型です。金融庁が公表する詐欺的投資勧誘の注意喚起や、既存の投資トラブル被害者を狙った「レスキュー投資商法」の相談事例に共通して見られる特徴を、匿名化・一般化して紹介します。

よくある勧誘トーク（類型）

• 「上場確実ですので、必ず儲かります。元本も保証します」等、根拠のない断定的な文言で未公開株・未公開の暗号資産等の購入を勧める
• 購入後、別の業者を名乗る者から「その株（トークン等）を何倍もの価格で買い取ります」と持ちかけられる
• 既に投資トラブルに遭った相談者に対し、「損失を回復してあげます。その代わり別の商品を購入してください」と持ちかける（二次被害）

注意すべき兆候

• 複数の異なる業者・担当者が次々と現れ、役割分担しているように見える
• 「今回だけ」「他言無用」等、独占性・緊急性を強調される
• 購入した権利・トークン等に一定期間の売却制限（ロック期間）が設定されており、価格が上昇して見える間は売却できない

当社（トリロジー）としては、既に投資トラブルに遭った方ほど、「今度こそ取り戻せる」という言葉に心理的に動かされやすい状況にあると考えています。本ページの記載は金融庁の公表資料等の一般的な注意喚起を基に類型化したものであり、特定の業者・個人・事案を指すものではありません。

出典：詐欺的な投資勧誘等にご注意ください！（金融庁）

SNS広告なりすまし型

著名人・登録業者になりすました広告・アカウントから、LINE等のグループへ誘導する類型

SNS上の偽広告・偽アカウントで著名人や実在の登録業者になりすまし、クリックした先のLINEグループ等クローズドな場へ誘導したうえで投資を勧誘する類型です。金融庁が公表する注意喚起の内容を基に、一般的な流れを紹介します。

よくある勧誘トーク（類型）

• 著名人の写真・名前を無断使用した偽広告・偽アカウントをSNS上に掲載し、クリックさせてLINEグループ等へ誘導する
• グループ内で他の参加者（実際には勧誘側の関係者とみられる）が次々と利益が出たと報告し、投資への参加を促す
• 特定の銘柄や暗号資産の購入、指定の取引アプリ・サイトへの入金を勧める

注意すべき兆候

• SNSの広告・投稿から、LINE等のクローズドなやり取りへの移行を急に求められる
• 出金しようとすると、手数料や税金等の名目で追加の入金を求められる
• 入金先が業者名義ではなく、個人名義の口座に指定される

当社（トリロジー）としては、著名人や実在の登録業者の名前・写真が使われていること自体は、本人・当該業者による発信であることを何ら保証しないと考えています。本ページの記載は金融庁の公表資料等の一般的な注意喚起を基に類型化したものであり、特定の業者・個人・事案を指すものではありません。

出典：ＳＮＳ・マッチングアプリ等で知り合った者や著名人を騙る者からの投資勧誘等にご注意ください！（金融庁）

暗号資産・ロマンス詐欺型

マッチングアプリ等で親密になった相手から、暗号資産等への投資を持ちかけられる類型

マッチングアプリや出会い系サイトで知り合い、やり取りを重ねて親密になった相手から、実態のわからない暗号資産等の投資サイトを紹介される類型です。国民生活センターが「ロマンス投資詐欺」として注意喚起している内容を基に、一般的な流れを紹介します。

よくある勧誘トーク（類型）

• マッチングアプリでのやり取りの中で、「アプリ以外でも連絡を取りたい」と外部のメッセージアプリへの移行を提案される
• 将来を共にすることを匂わせる言葉とともに、「二人の将来のために」等の名目で投資サイトを紹介される
• 最初は少額の投資で利益が出ているように見せかけられ、次第に高額の投資を勧められる

注意すべき兆候

• 出会ってから短期間で急速に親密な関係が演出される
• 出金しようとすると、保証金や税金等の名目で追加の送金を求められる
• 紹介された投資サイト・業者の運営実態（運営会社の所在地、登録の有無等）が確認できない

当社（トリロジー）としては、恋愛感情や信頼関係を利用した勧誘は、通常の投資判断であれば行うはずの冷静な確認（業者の登録状況、契約内容の精査等）を怠らせる点で、特に注意が必要と考えています。本ページの記載は国民生活センターの公表資料等の一般的な注意喚起を基に類型化したものであり、特定の業者・個人・事案を指すものではありません。

出典：ロマンス投資詐欺が増加しています！−その出会い、仕組まれていませんか？−（国民生活センター）

ポンジ型ファンド・匿名組合出資型

適格機関投資家等特例業務の届出等を掲げつつ、実態の伴わない高利回りファンドへの出資を募る類型

「金融庁（財務局等）に届出を行っている」ことを強調しながら、実際には運用実態やガバナンスの伴わないファンドへの出資を募る類型です。金融庁が適格機関投資家等特例業者について公表している注意喚起の内容を基に、一般的な流れを紹介します。

よくある勧誘トーク（類型）

• 「金融庁（財務局等）に届出を行い営業しております」と強調し、あたかも公的なお墨付きを得ているかのように説明する
• 著名な機関投資家や「プロ」が出資していることを強調し、信頼できる案件であるかのように見せかける
• 「このファンドに投資すれば必ず儲かる」等、根拠のない高利回りを提示して出資を募る

注意すべき兆候

• 出資金の使途・運用状況について、具体的な説明や定期的な報告がない
• 設立が比較的容易な投資事業有限責任組合等を適格機関投資家として少額のみ出資させ、実質的な出資者の大半が一般の個人になっている
• 出資後、運用状況の報告が滞る、または連絡が取れなくなる

当社（トリロジー）としては、金融庁のウェブサイトでも明記されている通り、届出を受理したことをもって金融庁が業者の信頼性を保証するものではない点を、投資家の皆様に改めてご確認いただきたいと考えています。本ページの記載は金融庁の公表資料等の一般的な注意喚起を基に類型化したものであり、特定の業者・個人・事案を指すものではありません。

出典：適格機関投資家等特例業者に対する対応を強化！（金融庁）

EA・シグナル配信詐欺型

実績を誇張した自動売買ツール・シグナル配信サービスで、高額な費用や追加の資金を要求される類型

自動売買ツール（EA）やシグナル配信サービスについて、第三者が検証可能な実績の開示がないまま高い成績を強調し、無料版・低価格版から高額な有料版・追加資金へ段階的に誘導する類型です。一般的に指摘されている手口を紹介します。

よくある勧誘トーク（類型）

• 右肩上がりの損益グラフや高い勝率のみを示し、第三者が検証できる形での運用実績（トラッキングサービス等）を示さないまま「このツールを使えば増える」と勧誘する
• 無料や低価格のツール・情報を入り口にし、「本格的に運用するにはまとまった資金が必要」等として高額な有料版や追加入金を求める
• 知人からの紹介やコミュニティ内の口コミを通じて、審査や検証を経ずに購入を後押しされる

注意すべき兆候

• 運用実績が業者側で作成した画像・資料のみで、第三者サービスによる検証可能な記録が示されない
• ツール・サービスの提供者や運営会社の登録状況（投資助言・代理業等）が確認できない
• 購入後の質問や不具合の問い合わせに対する対応が乏しく、次第に連絡が取りにくくなる

当社（トリロジー）としては、自動売買ツールやシグナル配信サービスそのものが直ちに問題であるとは考えていませんが、継続的に投資判断に関わる情報を提供する形態は、内容によって投資助言・代理業の登録が必要となる場合があると理解しています。本ページの記載は一般的に指摘されている手口を類型化したものであり、特定の業者・個人・事案を指すものではありません。