ちばぎん証券株式会社に対する行政処分

会社概要

• 商号：ちばぎん証券株式会社
• 本店所在地：千葉市中央区
• 法人番号：4040001034601
• 業務区分：金融商品仲介業務等

違反内容

証券取引等監視委員会の勧告及び関東財務局の公表によれば、同社には以下の行為が認められました。

• 契約締結前交付書面の説明義務違反（金融商品取引法第38条第9号及び金融商品 取引業等に関する内閣府令第117条第1項第1号に抵触）：仕組債を保有する顧客 8,424名のうち2,424名について、顧客の投資方針と同社が把握していた投資方針が 異なっていた。このうち少なくとも3顧客については、仕組債の参照指標の変動に より損失が生じるおそれがある理由等について、必要な説明を行っていなかった
• 適合性原則違反（金融商品取引法第40条第1号に抵触）：投資経験を確認した 顧客80名のうち34名が、金融商品の投資経験を全く有していない顧客であった

処分内容

業務改善命令（金融商品取引法第51条に基づく）

1. 適合性原則を踏まえた顧客への勧誘及び説明が適切に行われる業務運営態勢を構築すること
2. 実効性のあるビジネスモデルを構築すること
3. 経営陣及び関係する役職員の責任の所在を明確化すること
4. 株式会社千葉銀行及び株式会社武蔵野銀行と連携し、顧客に対し適切な説明を行うこと

出典

その後の対応

本件に関連して、以下の公表が確認されています。いずれも行政処分の公表 （2023年6月23日）より後の日付です。

• 2023年10月16日付：株式会社千葉銀行が「行政処分に関する改善・再発防止に向けた 取組みの進捗状況について」という趣旨の公表を行っています（千葉銀行による、PDF資料）
• 2025年1月15日付：ちばぎん証券株式会社が同様の趣旨の進捗公表を行っています（ちばぎん証券による、PDF資料）

上記2件はいずれもPDF資料であり、本文の具体的な改善内容は当社では確認できて いません。個別の実施状況等は当社が独自に検証したものではありません。